Замовник утримує 5–10% суми до підписання й ще стільки ж на гарантійний строк. По одному об'єкту це здається дрібницею. По п'яти об'єктах це мільйони, які лежать у чужих касах роками.
Нічого не змінюємо у вашому обліку · дані лишаються у вас · 30 хвилин без презентацій
Ціна утримання
Це кредит, який ви видали замовнику
Разом по всіх об'єктах утримано 4,86 млн грн, середній строк вивільнення — 14 місяців.
Утримано разом
4 860 000
×
Ставка × 14 місяців
25,7%
=
Коштує вам
1 249 000
Понад 1,2 млн грн — це ціна того, що ваші зароблені гроші лежать у замовника. Вони не втрачені, але й не працюють: ви кредитуєте замовника, поки самі берете обігові під відсоток.
Чому про це забувають
Утримання не має дати й нагадувань
Дебіторка має строк оплати, і про неї нагадують. Утримання ж прив'язане до подій — підписання акта, закінчення гарантії. Ці події настають тихо, і ніхто не приходить нагадати, що гроші можна забирати.
Як зараз
Утримання лежить у дебіторці разом зі звичайною
Немає календаря: коли яка сума вивільняється
Про право забрати гроші згадують випадково
Частина утримань «губиться» після закриття об'єкта
Вартість цих грошей не рахує ніхто
З BAFDIM
Утримання виділено окремо від робочої дебіторки
Календар вивільнення по кожному об'єкту
Сигнал, коли настала дата й гроші можна вимагати
Видно прострочені утримання, які мали повернути
Порахована вартість цих грошей у гривнях
Приклад звіту
Коли ці гроші повернуться
Кожна смуга — утримання по об'єкту, довжина показує, коли воно має вивільнитися. Червоне — те, що мали повернути, але не повернули.
Утримання по об'єктах · 4,86 млн грн
приклад · БК «Оптіма-Спецбуд»
> Скільки наших грошей лежить у замовників і коли ми їх побачимо?
Об'єктСтрок до вивільненняСума
Торговий центрзданий 14 міс тому · гарантія минула
1 180 000
Склад ТОВ «Ріст»зданий 9 міс тому · акт не підписано
640 000
Адмінбудівлявивільнення через 3 міс
890 000
Логістичний центрвивільнення через 8 міс
1 420 000
Реконструкція цехувивільнення через 11 міс
730 000
зараз6 міс12 міс
Прострочено · мали повернутиНайближчі 6 місяцівПонад 6 місяців
1 820 000
Грн прострочено — строк вивільнення уже минув
4 860 000
Усього утримано по п'яти об'єктах
37%
Утримань можна вимагати вже зараз
Об'єкт
Сума договору
Утримано
%
Умова вивільнення
Статус
Торговий центр
23 600 000
1 180 000
5%
гарантія 12 міс
прострочено 2 міс
Склад ТОВ «Ріст»
12 800 000
640 000
5%
підписання акта
акт не підписано
Адмінбудівля
8 900 000
890 000
10%
гарантія 12 міс
через 3 міс
Логістичний центр
24 800 000
1 420 000
5,7%
здача + гарантія
через 8 міс
Реконструкція цеху
7 200 000
730 000
10%
гарантія 18 міс
через 11 міс
Разом
77 300 000
4 860 000
6,3%
—
1 820 000 прострочено
Два перші рядки — це не борг замовника, це ваша неуважність. По торговому центру гарантійний строк минув два місяці тому, і гроші можна вимагати просто зараз. По складу акт не підписано дев'ять місяців — а без нього утримання не вивільниться ніколи. 1,82 млн лежать не тому, що замовник відмовляється платити, а тому, що ніхто не поставив нагадування. Це найдешевші гроші, які можна повернути в компанію цього тижня.
Що ви побачите
Чотири відповіді з одного запиту
Скільки утримано по кожному об'єкту — окремо від звичайної дебіторки.
Календар вивільнення — коли яка сума має повернутись.
Прострочені утримання, які можна вимагати вже зараз.
Вартість цих грошей у гривнях за рік.
Що потрібно від вас
Нічого впроваджувати не треба
Договори, акти й розрахунки вже в системі. Умови утримання зазвичай є в договорі — їх треба лише один раз внести як параметр об'єкта.
договори підрядуакти виконаних робітоплати від замовниківдати здачі об'єктівумови утримання ✎ставка обігових ✎
Порадник: 10 звітів для будівельної компанії
Цей звіт — четвертий із десяти. У пораднику всі десять: що рахує кожен, які дані потрібні й що робити з результатом.
Реальна маржа об'єкта проти кошторису
Перевитрата матеріалів і неоформлені додаткові роботи
Готовність об'єкта проти освоєння бюджету
Утримання, субпідрядники, техніка
Касовий розрив між траншами
Часті запитання
Те, що зазвичай питають першим
Утримання — стандартна практика, з ним нічого не зробиш.
Скасувати його зазвичай не вийде, і мета не в цьому. Мета — не забувати забирати вчасно, не втрачати через непідписані акти й закладати вартість цих грошей у ціну контракту, як і будь-яку іншу витрату.
Ми не хочемо тиснути на замовника через дрібну суму.
Тиснути й не треба — достатньо нагадати, що строк настав. У більшості випадків замовник просто не тримає це в голові так само, як і ви. Проблема майже завжди в забутті, а не у відмові.
Акт не підписаний через зауваження замовника.
Тоді це вже не питання утримання, а питання усунення зауважень — і звіт це підсвічує. Головне, що ви бачите: 640 тисяч заблоковані конкретною причиною, яку можна закрити.
Умови утримання різні в кожному договорі.
Так, тому вони вносяться як параметр об'єкта: відсоток, умова вивільнення й строк гарантії. Один раз при заведенні договору — далі календар будується сам.
Де зберігаються наші дані?
Дані лишаються у вас, у вашій системі. Ми не переносимо базу й не робимо копій вашого обліку на сторонніх ресурсах.
Саме це й розберемо на демо: на прикладі генпідрядника побудуємо календар вивільнення утримань по всіх об'єктах. Потім подивимось, які з цих даних уже є у вашому обліку. 30 хвилин, без презентацій.